中國人民銀行、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等五部委日前聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，首次明確了比特幣的性質(zhì)，要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)。消息公布后，比特幣在中國的實(shí)時(shí)交易價(jià)格瞬間從7000元下跌至4521元，跌幅高達(dá)35%。

《通知》認(rèn)為，比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。但是，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。

央行指出，從比特幣屬于特定虛擬商品這一屬性看，可能存在三個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)：一是較高的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn);二是較高的洗錢風(fēng)險(xiǎn);三是被違法犯罪分子或組織利用的風(fēng)險(xiǎn)。不過，從目前的形勢看，由于比特幣的總量較小，交易市場規(guī)模有限，各金融機(jī)構(gòu)也沒有直接參與比特幣的交易和投資活動(dòng)，因此，比特幣的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)尚達(dá)不到?jīng)_擊我國金融體系的程度。

《通知》要求，現(xiàn)階段，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)，不得買賣或作為中央對手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)，包括：為客戶提供比特幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù);接受比特幣或以比特幣作為支付結(jié)算工具;開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù);開展比特幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù);發(fā)行與比特幣相關(guān)的金融產(chǎn)品;將比特幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。

《通知》規(guī)定，作為比特幣主要交易平臺(tái)的比特幣互聯(lián)網(wǎng)站，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，依法在電信管理機(jī)構(gòu)備案。同時(shí)，針對比特幣具有較高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)和被犯罪分子利用的風(fēng)險(xiǎn)，《通知》要求相關(guān)機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》的要求，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等法定反洗錢義務(wù)，切實(shí)防范與比特幣相關(guān)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

為了避免因比特幣等虛擬商品借“虛擬貨幣”之名過度炒作，損害公眾利益和人民幣的法定貨幣地位，《通知》要求金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)在日常工作中應(yīng)當(dāng)正確使用貨幣概念，注重加強(qiáng)對社會(huì)公眾貨幣知識(shí)的教育，將正確認(rèn)識(shí)貨幣、正確看待虛擬商品和虛擬貨幣、理性投資、合理控制投資風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全等觀念納入金融知識(shí)普及活動(dòng)的內(nèi)容，引導(dǎo)公眾樹立正確的貨幣觀念和投資理念。